01
Plangeschwindigkeit
Einkäufe, Pensionsalter oder Liegenschaftskäufe live anpassen. Sofort die Steuerwirkung zeigen und die Beratungslücke noch im Termin schliessen.
Für unabhängige Berater
Von 'Ich melde mich' zur Live-Antwort im Termin.
SORVA ersetzt den Kreislauf aus Excel und PDF. Führen Sie mit Kunden Live-Was-wäre-wenn-Szenarien durch, im Schweizer Steuerrecht, mit prüfbaren Zahlen.
Sovereign Vault Option: Nur Sie haben den SchlüsselBasiert auf Schweizer Vorsorge- und Steuerrecht
Die heutige Realität
Was statische Pläne kosten
Jeden Januar bauen Sie das Excel neu. Jeden Termin verteidigen Sie es. Jede Änderung zwingt zu einem neuen Export.
Richtwerte aus Beraterinterviews. Ihre Erfahrung kann abweichen.
3 Std.
Durchschnittliche Excel Vorbereitung pro Kundenplan
10 Min.
Gleicher Plan in SORVA, live im Termin
5
Strategiepfade live nebeneinander vergleichen
0
Statische PDFs, die Kundenüberzeugung erzeugen
Zahlen aus informellen Gesprächen mit Schweizer Beratern 2026, keine kontrollierte Studie.
Der Beratervorsprung
Was SORVA dem Berater gibt
02
Pläne, die im Termin sitzen
Professionelle Schweizer Vermögenspläne in Minuten, nicht Stunden. Automatisierte Präzision ersetzt manuelle Rechnerei, damit Sie das Gespräch der Strategie widmen, nicht dem Neuberechnen.
03
Souveräner Datenschutz
Kundendaten liegen in einem verschlüsselten Tresor. Sie bekommen die Modernität der Cloud mit der professionellen Diskretion, die Ihre Kunden erwarten.
Der Berater-Arbeitsbereich
Ihr gesamter Kundenstamm in einem Arbeitsbereich
Bereits verfügbar und live, kostenlos während der öffentlichen Beta. Melden Sie sich an und starten Sie in wenigen Minuten mit Ihrem ersten Kunden.
Dashboard für mehrere Kunden
Alle Kunden auf einem Bildschirm, mit Suche, Filter und Status: Interessent, Aktiv, Plan bereit, Überprüfung fällig.
Unbegrenzte Pläne pro Kunde
Fügen Sie jeden Kunden hinzu und erstellen Sie seinen vollständigen Schweizer Plan mit dem Lebensplan-Assistenten, so viele Szenarien wie das Gespräch braucht.
White-Label-Branding
Ihr Firmenname und Logo auf den Kunden-PDF-Berichten und im gesamten Dashboard.
Schreibgeschützter Kundenzugriff
Laden Sie einen Kunden zu einer sicheren, schreibgeschützten Ansicht seines eigenen Plans ein. Sie steuern den Zugriff und können ihn jederzeit widerrufen.
Notizen, Termine und Hinweise
Notizen pro Kunde, Terminplanung und Erfassung des letzten Kontakts, sowie Hinweise, wenn ein Plan nach einem Steuerjahr oder Engine-Update veraltet.
Audit-Log und Einwilligung
Zeitgestempelte Einwilligungsnachweise und ein Audit-Log, konzipiert für regulierte Berater.
Was SORVA pflegt, damit Sie es nicht müssen
Hören Sie auf zu pflegen, was wir für Sie pflegen
Schweizer Rechtsupdates
AHV Plafonds, BVG Koordinationsabzüge, 3a Maxima, kantonale Steuertabellen. Jedes Jahr aktualisiert SORVA sie. Die Kundenpläne aktualisieren sich automatisch.
Steuermathematik pro Kanton
Bund, Kanton und Gemeinde, immer aktuell. Kein Excel, das Sie jeden Januar neu bauen.
Die Engine, nicht Ihre Formeln
Die komplette Planungs-Engine, drei Säulen, Steuern, Bezugsreihenfolge und die Prüfung des frühestmöglichen Pensionierungsalters, wird von uns entwickelt und getestet. Sie arbeiten mit Ergebnissen, auf die Sie sich verlassen können, nicht mit Tabellenformeln, die Sie debuggen müssen.
Tatsächlich neu
Sagen Sie Ihrem Kunden in 30 Sekunden sein frühestes Pensionsalter.
SORVA findet das früheste Alter, bei dem der Plan über das ganze Leben des Kunden noch hält. Will der Kunde früher gehen, zeigt dasselbe Tool den exakten Trade-off, der das möglich macht. Kein 'Ich melde mich' mehr.
Wie sich 30 Minuten verändern
Ein typischer Kundentermin mit SORVA
Minute 0 bis 5
Plan gemeinsam auf dem Bildschirm öffnen.
Minute 5 bis 15
Drei Live-Was-wäre-wenn-Szenarien: Pensionierung mit 60 vs. 63, Einkauf von CHF 50k in die PK, Vermietung der zweiten Liegenschaft.
Minute 15 bis 25
Pfade nebeneinander vergleichen. Gesparte Steuern, gewonnenes Vermögen, längere Reichweite.
Minute 25 bis 30
Einigen Sie sich gemeinsam auf den Plan und die nächsten Schritte, live am Bildschirm. Ihr Kunde geht mit Klarheit und Entscheidungen, nicht mit einer statischen Tabelle.
Für die Schweiz gebaut
Schweizer Eckdaten, eingebaut
AHV, BVG, 3a, BVV 3 konform. 12 Kantone aktiv, weitere rollen 2026 aus.
AHV
BVG
3. Säule (3a)
BVV 3
ESTV-konform
12 Kantone aktiv
Optionen im Vergleich
Wettbewerbsvergleich für Beratungsprozesse
Excel-Tabellen
Legacy Enterprise
SORVA Plattform
BesteOptik
Excel-Tabellen
Einfach, statisch
Legacy Enterprise
Umfangreich, älter
SORVA Plattform
Hochauflösend, modern
Geschwindigkeit
Excel-Tabellen
Langsam (manuell)
Legacy Enterprise
Komplex (Schulung nötig)
SORVA Plattform
Schnell (intuitiv)
Kundenerlebnis
Excel-Tabellen
Statische PDFs
Legacy Enterprise
Verwirrende Charts
SORVA Plattform
Live-Was-wäre-wenn-Modellierung
Kosten
Excel-Tabellen
Gratis (kostet Zeit)
Legacy Enterprise
Sehr teuer, umfangreich
SORVA Plattform
Für Beratungs-Workflows gebaut
Jährliche Schweizer Rechtsupdates
Excel-Tabellen
Jeden Januar neu bauen
Legacy Enterprise
Patch-Downloads, verrechnete Stunden
SORVA Plattform
Automatisch, inklusive
Ihre Kundinnen und Kunden vertrauen Ihnen diese Daten an. So gehen wir damit um.
So funktioniert der TresorBeraterfragen
Häufige Beraterfragen
ZH, BS, BL, AG, LU, SO, SZ, ZG, BE, SG, TG und GR sind in der öffentlichen Beta aktiv. Weitere Kantone folgen im Verlauf von 2026. Bundesrecht (AHV, BVG, 3a) gilt landesweit.
Ja. AHV Plafonds, BVG Koordinationsabzüge, 3a Maxima, kantonale Steuertabellen, jährlich aktualisiert. Die Kundenpläne rechnen automatisch neu. Kein Excel Neuaufbau im Januar.
Ja. Laden Sie einen Kunden ein, und er erhält eine sichere, schreibgeschützte Ansicht seines eigenen Plans, mit einem Zugriff, den Sie steuern und jederzeit widerrufen können.
Sie fügen jeden Kunden zu Ihrem Arbeitsbereich hinzu, erstellen seinen vollständigen Schweizer Plan, spielen beliebig viele Szenarien durch und präsentieren ihn live. Kostenlos während der öffentlichen Beta.
Lebenslange Plan-Prüfungen, das früheste Pensionsalter, das der Plan tragen kann, Lückenanalyse, Bezugsreihenfolge über 1., 2. und 3. Säule gegen die kantonale Kurve, Haushaltsszenarien, Tragbarkeit von Meilensteinen.
SORVA ist als deterministisches, edukatives Planungstool konzipiert, das innerhalb des beratungsfreien Perimeters bleibt: Es empfiehlt keine konkreten Finanzinstrumente und ist nicht als Finanzdienstleistung nach FinSA/FIDLEG gedacht. Es ändert nichts an Ihren eigenen regulatorischen Pflichten gegenüber Ihren Kunden.
Für den Plan gehen die Zahlen Ihrer Kundschaft an unseren Schweizer Berechnungsdienst, der nichts behält. Der gespeicherte Plan wird anschliessend in Ihrem Browser verschlüsselt und nur in verschlüsselter Form in der Schweiz aufbewahrt. Falls Sie Ihr Passwort einmal vergessen, können wir Ihnen den Zugang wiederherstellen, denn wir bewahren heute einen versiegelten Wiederherstellungsschlüssel für Ihren Tresor auf. Ihre Kundinnen und Kunden besitzen in dieser Phase keinen eigenen Schlüssel.
Der Berater-Arbeitsbereich ist live und während der öffentlichen Beta kostenlos: ein Dashboard für mehrere Kunden, unbegrenzte Pläne pro Kunde, PDF-Berichte mit Ihrem Firmennamen und Logo sowie eine schreibgeschützte Kundenansicht. Bezahlpläne folgen nach der Beta. Ihre Kundendaten werden in der Schweiz gespeichert.
Nein. Jeder Berater sieht nur die Kunden, die er selbst aufnimmt. Kundendaten sind pro Berater isoliert und werden in den Zugriffskontrollen des Systems durchgesetzt, und Privatpersonen, die SORVA eigenständig nutzen, sind vollständig getrennt.
Public Beta · 2026
Schluss mit 'Ich melde mich'.
Kostenlos während der öffentlichen Beta. Erstellen Sie Ihr Konto, fügen Sie Ihre Kunden hinzu und starten Sie noch heute.