01
Vitesse du plan
Ajustez rachats, dates de retraite ou achats immobiliers en direct à l'écran. Montrez l'impact fiscal immédiat et fermez l'écart de conseil avant la fin du rendez-vous.
Pour les conseillers indépendants
Du 'Je vous reviens' à la réponse en direct dans le rendez-vous.
SORVA remplace le cycle Excel puis PDF. Faites des 'et si' en direct avec vos clients, en droit fiscal suisse, avec des chiffres vérifiables.
Option Sovereign Vault : vous seul détenez la cléFondé sur le droit suisse de la prévoyance et de la fiscalité
La réalité d'aujourd'hui
Le coût des plans statiques
Chaque janvier vous reconstruisez le tableur. Chaque rendez-vous vous le défendez. Chaque changement impose un nouvel export.
Chiffres indicatifs issus d'entretiens avec des conseillers. Votre cas peut varier.
3 h
Préparation moyenne par plan client sur Excel
10 min
Même plan dans SORVA, en direct dans le rendez-vous
5
Trajectoires de stratégie comparées en direct
0
PDF statiques qui emportent la conviction du client
Chiffres issus d'entretiens informels avec des conseillers suisses en 2026, pas une étude contrôlée.
L'avantage conseiller
Ce que SORVA apporte au conseiller
02
Des plans prêts pour le rendez-vous
Générez des plans patrimoniaux suisses professionnels en quelques minutes, pas en heures. La précision automatisée remplace les calculs manuels : vous consacrez le rendez-vous à la stratégie, pas à refaire les calculs.
03
Confidentialité souveraine
Les données client sont dans un coffre chiffré. Vous obtenez la modernité du cloud avec la discrétion attendue.
L’espace conseiller
Tout votre portefeuille clients dans un seul espace
Déjà disponible et en ligne, gratuit pendant la bêta publique. Inscrivez-vous et commencez avec votre premier client en quelques minutes.
Tableau de bord multi-clients
Tous vos clients sur un écran, avec recherche, filtre et statut : Prospect, Actif, Plan prêt, Revue à faire.
Plans illimités par client
Ajoutez chaque client et construisez son plan suisse complet avec l’assistant de plan de vie, autant de scénarios que l’échange l’exige.
Personnalisation à votre marque
Votre nom et votre logo sur les rapports PDF client et dans tout votre tableau de bord.
Accès client en lecture seule
Invitez un client à consulter son propre plan en lecture seule, en toute sécurité. Vous contrôlez l’accès et pouvez le révoquer à tout moment.
Notes, rendez-vous et alertes
Notes par client, planification des rendez-vous et suivi du dernier contact, ainsi que des alertes quand un plan devient obsolète après une année fiscale ou une mise à jour du moteur.
Journal d’audit et consentement
Preuves de consentement horodatées et journal d’audit, conçus pour les conseillers réglementés.
Ce que SORVA entretient pour vous
Arrêtez d'entretenir ce que nous entretenons pour vous
Mises à jour du droit suisse
Plafonds AVS, déductions de coordination LPP, maximums 3a, barèmes cantonaux. Chaque année, SORVA les actualise. Les plans clients se mettent à jour automatiquement.
Calculs fiscaux par canton
Couches fédérale, cantonale et communale, toujours à jour. Pas de tableur à reconstruire chaque janvier.
Le moteur, pas vos formules
Le moteur de planification complet, trois piliers, fiscalité, ordre de retrait et vérifications de l'âge de retraite le plus précoce, est développé et testé par nos soins. Vous travaillez à partir de résultats sur lesquels vous pouvez compter, pas de formules de tableur à déboguer.
Un vrai terrain nouveau
Annoncez en 30 secondes l'âge de retraite le plus précoce de votre client.
SORVA identifie un âge sûr auquel le plan tient encore, sur toute la vie du client. S'il veut partir plus tôt, le même outil affiche l'arbitrage exact nécessaire. Plus de 'Je vous reviens'.
Comment changent 30 minutes
Un rendez-vous client typique avec SORVA
Minute 0 à 5
Ouvrir le plan ensemble à l'écran.
Minute 5 à 15
Trois 'et si' en direct : retraite à 60 vs 63, rachat de CHF 50k en LPP, location du second bien.
Minute 15 à 25
Comparer les trajectoires côte à côte. Impôt économisé, patrimoine gagné, horizon prolongé.
Minute 25 à 30
Convenir ensemble du plan et des prochaines étapes, en direct à l'écran. Votre client repart avec de la clarté et des décisions, pas un tableur statique.
Conçu pour la Suisse
Spécificités suisses, intégrées
Aligné sur AVS, LPP, pilier 3a et OPP 3. 12 cantons actifs aujourd'hui, d'autres en 2026.
AVS
LPP
Pilier 3a
OPP 3
Aligné AFC
12 cantons actifs
Comment SORVA se compare
Comparatif concurrentiel pour les processus de conseil
Tableurs manuels
Logiciel d'entreprise hérité
Plateforme SORVA
MeilleurVisuels
Tableurs manuels
Basiques
Logiciel d'entreprise hérité
Datés
Plateforme SORVA
Haute définition, modernes
Vitesse
Tableurs manuels
Lente (manuel)
Logiciel d'entreprise hérité
Complexe (formation requise)
Plateforme SORVA
Rapide (intuitive)
Expérience client
Tableurs manuels
PDF statiques
Logiciel d'entreprise hérité
Graphiques confus
Plateforme SORVA
Modélisation 'et si' en direct
Coût
Tableurs manuels
Gratuit (mais coûte du temps)
Logiciel d'entreprise hérité
Coûteux
Plateforme SORVA
Conçu pour les flux de conseil
Mises à jour annuelles du droit suisse
Tableurs manuels
Reconstruire chaque janvier
Logiciel d'entreprise hérité
Téléchargements de correctifs, heures facturées
Plateforme SORVA
Automatique, inclus
Vos clients vous confient ces données. Voici comment nous les traitons.
Voir comment fonctionne le coffreQuestions des conseillers
Questions courantes des conseillers
ZH, BS, BL, AG, LU, SO, SZ, ZG, BE, SG, TG et GR sont actifs en bêta publique. D'autres cantons arrivent tout au long de 2026. Les règles fédérales (AVS, LPP, 3a) s'appliquent partout.
Oui. Plafonds AVS, déductions de coordination LPP, maximums 3a, barèmes cantonaux, actualisés chaque année. Les plans clients se recalculent automatiquement. Pas de reconstruction Excel en janvier.
Oui. Invitez un client et il obtient un accès sécurisé, en lecture seule, à son propre plan, un accès que vous contrôlez et pouvez révoquer à tout moment.
Vous ajoutez chaque client à votre espace, construisez son plan suisse complet, testez autant de scénarios que nécessaire et le présentez en direct. Gratuit pendant la bêta publique.
Vérifications de plan sur toute la vie, l'âge de retraite le plus précoce que le plan du client peut supporter, analyse d'écart, ordre de retrait sur 1er, 2e et 3a face à la courbe cantonale, scénarios du ménage, accessibilité financière des étapes.
SORVA est conçu comme un outil de planification éducatif déterministe qui reste dans le périmètre hors conseil : il ne recommande pas d'instruments financiers spécifiques et n'est pas destiné à constituer un service financier au sens de la LSFin / FIDLEG. Il ne modifie pas vos propres responsabilités réglementaires envers vos clients.
Pour établir le plan, les chiffres de votre client sont traités par notre service de calcul suisse, qui ne conserve rien. Le plan enregistré est ensuite chiffré dans votre navigateur et conservé uniquement sous forme chiffrée, en Suisse. Si vous oubliez votre mot de passe, nous pouvons vous aider à récupérer l'accès, car nous conservons aujourd'hui une clé de récupération scellée pour votre coffre. À ce stade, vos clients ne détiennent pas de clé distincte.
L'espace conseiller est en ligne et gratuit pendant la bêta publique : un tableau de bord multi-clients, des plans illimités par client, des rapports PDF à votre nom et votre logo, et un accès client en lecture seule. Les offres payantes arriveront après la bêta. Les données de vos clients sont stockées en Suisse.
Non. Chaque conseiller ne voit que les clients qu’il intègre. Les dossiers clients sont isolés par conseiller et imposés par les contrôles d’accès du système, et les particuliers qui utilisent SORVA seuls sont entièrement séparés.
Public Beta · 2026
Arrêtez de dire 'Je vous reviens'.
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