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Velocità del piano
Regoli riscatti, età di pensionamento o acquisti immobiliari dal vivo a schermo. Mostri l'impatto fiscale immediato e chiuda il divario di consulenza prima della fine dell'incontro.
Per consulenti indipendenti
Da «Le farò sapere» a una risposta dal vivo nell'incontro.
SORVA sostituisce il ciclo Excel poi PDF. Esegua scenari ipotetici in tempo reale con i clienti, secondo il diritto fiscale svizzero, con numeri verificabili.
Opzione Sovereign Vault: solo Lei ha la chiaveBasato sul diritto svizzero della previdenza e della fiscalità
La realtà di oggi
Quanto costano i piani statici
Ogni gennaio ricostruisce il foglio Excel. Ogni incontro lo difende. Ogni cambiamento impone una nuova esportazione.
Numeri indicativi da interviste con consulenti. Il Suo caso può variare.
3 h
Tempo medio di preparazione di un piano cliente in Excel
10 min
Stesso piano in SORVA, dal vivo nell'incontro
5
Percorsi di strategia confrontati dal vivo
0
PDF statici che conquistano davvero il cliente
Numeri da interviste informali con consulenti svizzeri nel 2026, non uno studio controllato.
Il vantaggio del consulente
Cosa offre SORVA al consulente
02
Piani pronti per l'incontro
Generi piani patrimoniali svizzeri professionali in minuti, non ore. La precisione automatizzata sostituisce i calcoli manuali, così dedica l'incontro alla strategia, non a rifare i conti.
03
Riservatezza sovrana
I dati dei clienti restano in un caveau cifrato. Ha la modernità del cloud con la discrezione attesa.
Lo spazio consulente
Tutto il Suo portafoglio clienti in un unico spazio
Già disponibile e attivo, gratis durante la beta pubblica. Si registri e inizi con il Suo primo cliente in pochi minuti.
Dashboard multi-cliente
Tutti i clienti su una schermata, con ricerca, filtro e stato: Potenziale, Attivo, Piano pronto, Revisione da fare.
Piani illimitati per cliente
Aggiunga ogni cliente e costruisca il suo piano svizzero completo con la procedura guidata del piano di vita, tutti gli scenari che servono.
Personalizzazione del marchio
Il Suo nome e logo sui report PDF per il cliente e in tutta la dashboard.
Accesso cliente in sola lettura
Inviti un cliente a consultare il proprio piano in sola lettura, in modo sicuro. Lei controlla l’accesso e può revocarlo in qualsiasi momento.
Note, incontri e avvisi
Note per cliente, pianificazione degli incontri e tracciamento dell’ultimo contatto, oltre ad avvisi quando un piano diventa obsoleto dopo un anno fiscale o un aggiornamento del motore.
Registro di audit e consenso
Prove di consenso con marca temporale e un registro di audit, pensati per consulenti regolamentati.
Ciò che SORVA mantiene, così Lei non deve
Smetta di mantenere ciò che manteniamo per Lei
Aggiornamenti del diritto svizzero
Massimali AVS, deduzioni di coordinamento LPP, massimi 3a, tabelle fiscali cantonali. Ogni anno SORVA li aggiorna. I piani cliente si aggiornano automaticamente.
Matematica fiscale per cantone
Livelli federale, cantonale e comunale, sempre attuali. Niente Excel da ricostruire ogni gennaio.
Il motore, non le Sue formule
L'intero motore di pianificazione, tre pilastri, imposte, ordine di prelievo e verifica dell'età di pensionamento più precoce, è sviluppato e testato da noi. Lei lavora con risultati su cui può contare, non con formule di un foglio di calcolo da correggere.
Davvero terreno nuovo
Comunichi in 30 secondi al cliente la sua età di pensionamento più precoce.
SORVA individua l'età più precoce in cui il piano regge ancora, sull'intera vita del cliente. Se il cliente vuole andare prima, lo stesso strumento mostra il compromesso esatto richiesto. Niente più «Le farò sapere».
Come cambiano 30 minuti
Un incontro cliente tipico con SORVA
Minuto 0 a 5
Aprire il piano insieme a schermo.
Minuto 5 a 15
Tre 'e se' in diretta: pensione a 60 vs 63, riscatto LPP di CHF 50k, affitto del secondo immobile.
Minuto 15 a 25
Confronto fianco a fianco. Tasse risparmiate, patrimonio guadagnato, orizzonte allungato.
Minuto 25 a 30
Concordi insieme il piano e i prossimi passi, in tempo reale sullo schermo. Il Suo cliente esce con chiarezza e decisioni, non con un foglio di calcolo statico.
Costruito per la Svizzera
Specificità svizzere, integrate
Allineato AVS, LPP, 3a, OPP 3. 12 cantoni attivi oggi, altri nel 2026.
AVS
LPP
Pilastro 3a
OPP 3
Allineato AFC
12 cantoni attivi
Come si confrontano le opzioni
Confronto competitivo per i flussi di consulenza
Fogli di calcolo Excel
Software enterprise legacy
Piattaforma SORVA
MiglioreVisualizzazioni
Fogli di calcolo Excel
Base, statiche
Software enterprise legacy
Affollate, datate
Piattaforma SORVA
Alta definizione, moderne
Velocità
Fogli di calcolo Excel
Lente (manuali)
Software enterprise legacy
Complesse (richiedono formazione)
Piattaforma SORVA
Veloci (intuitive)
Esperienza cliente
Fogli di calcolo Excel
PDF statici
Software enterprise legacy
Grafici confusi
Piattaforma SORVA
Modellazione 'e se' dal vivo
Costo
Fogli di calcolo Excel
Gratis (Le costa tempo)
Software enterprise legacy
Molto costoso
Piattaforma SORVA
Pensato per i flussi di consulenza
Aggiornamenti annuali del diritto svizzero
Fogli di calcolo Excel
Ricostruire ogni gennaio
Software enterprise legacy
Download di patch, ore fatturate
Piattaforma SORVA
Automatico, incluso
I Suoi clienti Le affidano questi dati. Ecco come li trattiamo.
Scopra come funziona il caveauDomande dei consulenti
Domande comuni dei consulenti
ZH, BS, BL, AG, LU, SO, SZ, ZG, BE, SG, TG e GR sono attivi in beta pubblica. Altri cantoni arrivano nel corso del 2026. Le regole federali (AVS, LPP, 3a) si applicano ovunque.
Sì. Massimali AVS, deduzioni di coordinamento LPP, massimi 3a, tabelle fiscali cantonali, aggiornati ogni anno. I piani cliente si ricalcolano automaticamente. Nessuna ricostruzione Excel a gennaio.
Sì. Inviti un cliente e otterrà un accesso sicuro, in sola lettura, al proprio piano, un accesso che Lei controlla e può revocare in qualsiasi momento.
Aggiunge ogni cliente al Suo spazio, costruisce il suo piano svizzero completo, prova tutti gli scenari necessari e lo presenta dal vivo. Gratis durante la beta pubblica.
Verifiche di piano lungo tutta la vita, l'età di pensionamento più precoce sostenibile dal piano del cliente, analisi del divario, ordine di prelievo tra 1°, 2° e 3a pilastro rispetto alla curva cantonale, scenari familiari, sostenibilità delle tappe.
SORVA è progettato come strumento educativo deterministico di pianificazione che resta nel perimetro non consulenziale: non raccomanda strumenti finanziari specifici e non è concepito come servizio finanziario ai sensi della LSerFi/FIDLEG. Non modifica le Sue responsabilità regolamentari verso i clienti.
Per costruire il piano, i numeri del Suo cliente vengono elaborati dal nostro servizio di calcolo svizzero, che non conserva nulla. Il piano salvato viene poi cifrato nel Suo browser e conservato solo in forma cifrata, in Svizzera. Se dovesse dimenticare la password, possiamo aiutarLa a recuperare l'accesso, perché oggi conserviamo una chiave di recupero sigillata per il Suo caveau. In questa fase i Suoi clienti non detengono una chiave separata.
Lo spazio consulente è attivo e gratuito durante la beta pubblica: una dashboard multi-cliente, piani illimitati per cliente, report PDF con il Suo nome e logo e un accesso cliente in sola lettura. I piani a pagamento arriveranno dopo la beta. I dati dei Suoi clienti sono archiviati in Svizzera.
No. Ogni consulente vede solo i clienti che integra. I dati dei clienti sono isolati per consulente e imposti dai controlli di accesso del sistema, e le persone che usano SORVA per conto proprio sono completamente separate.
Public Beta · 2026
Smetta di dire «Le farò sapere».
Gratis durante la beta pubblica. Crei il Suo account, aggiunga i Suoi clienti e inizi oggi.